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來(lái)源：公司管理漫談 閱讀量：582次
中央金融工作會(huì)議總結(jié)黨的十八大以來(lái)金融工作，分析金融高質(zhì)量發(fā)展面臨的形勢(shì)，部署當(dāng)前和今后一個(gè)時(shí)期的金融工作。為新時(shí)代新征程推動(dòng)金融高質(zhì)量發(fā)展提供了根本遵循和行動(dòng)指南。
作為公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作者，要深刻領(lǐng)會(huì)堅(jiān)決把防控風(fēng)險(xiǎn)作為金融工作的永恒主題的重大意義，堅(jiān)決扛起防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)的政治責(zé)任，圍繞高質(zhì)量發(fā)展這個(gè)首要任務(wù)，立足風(fēng)險(xiǎn)管理崗位職責(zé)，落實(shí)“對(duì)風(fēng)險(xiǎn)早識(shí)別、早預(yù)警、早暴露、早處置”的要求，為守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線貢獻(xiàn)力量。
一是要勤于“望聞問(wèn)切”，努力做到風(fēng)險(xiǎn)早識(shí)別。抓好防控風(fēng)險(xiǎn)，前提是要精準(zhǔn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，是要解決“防控什么”的問(wèn)題。
各條線、各崗位要嚴(yán)格規(guī)范使用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工具，將風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別當(dāng)做本職工作的應(yīng)有部分，認(rèn)真組織開展風(fēng)險(xiǎn)管理自評(píng)估、內(nèi)部控制自評(píng)估和操作風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估，在“梳理中”發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。要堅(jiān)持深入基層、深入條線開展調(diào)查研究，利用業(yè)務(wù)座談、實(shí)地走訪、數(shù)據(jù)分析等，在“活材料”中尋找風(fēng)險(xiǎn)。
要主動(dòng)利用巡視巡察、內(nèi)部審計(jì)、專項(xiàng)檢查、外部檢查等的資料、結(jié)論和發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，對(duì)結(jié)論和問(wèn)題進(jìn)行復(fù)盤解剖、推演研判，在“分析中”挖掘風(fēng)險(xiǎn)。要持續(xù)開展對(duì)內(nèi)部控制的連續(xù)監(jiān)督和獨(dú)立監(jiān)督，保證監(jiān)督流程與業(yè)務(wù)流程的高度嵌入，在“監(jiān)督中”中識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。
通過(guò)由點(diǎn)到面、由淺到深，由此及彼、由表及里的多方位、多角度、多層次的“望聞問(wèn)切”，努力做到對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的早識(shí)別，為有效防控風(fēng)險(xiǎn)提供精準(zhǔn)靶向。
二是要勇于“虛實(shí)辨證”，努力做到風(fēng)險(xiǎn)早預(yù)警。“凡事預(yù)則立，不預(yù)則廢”，早預(yù)警是風(fēng)險(xiǎn)防控最有效環(huán)節(jié)，是要解決“警鐘響起”的問(wèn)題。
要充分利用風(fēng)險(xiǎn)偏好體系和風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)機(jī)制，明確在實(shí)現(xiàn)公司戰(zhàn)略目標(biāo)過(guò)程中能夠承擔(dān)的合理風(fēng)險(xiǎn)水平，確定風(fēng)險(xiǎn)管理總目標(biāo)和分目標(biāo)，確定各類風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)容忍度和風(fēng)險(xiǎn)限額。運(yùn)用有效的風(fēng)險(xiǎn)管理工具，將風(fēng)險(xiǎn)管理要求嵌入公司經(jīng)營(yíng)管理流程中，及時(shí)監(jiān)控和報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)容忍度和風(fēng)險(xiǎn)限額的執(zhí)行情況。
完善對(duì)保險(xiǎn)、市場(chǎng)、信用、操作、戰(zhàn)略、聲譽(yù)和流動(dòng)性等七類風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)體系，科學(xué)設(shè)置監(jiān)測(cè)閥值，通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)的深入挖掘，對(duì)重點(diǎn)問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。要注重對(duì)分支機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，利用監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)對(duì)其進(jìn)行整體風(fēng)險(xiǎn)畫像，實(shí)施對(duì)分支機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險(xiǎn)“紅、黃、綠”的“臉譜式”預(yù)警管理。
通過(guò)全系統(tǒng)、多層級(jí)、多崗位的指標(biāo)設(shè)置和監(jiān)測(cè)，形成對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的“虛實(shí)辨證”，樹立起風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的“消息樹”，做到風(fēng)險(xiǎn)早預(yù)警，為有效風(fēng)險(xiǎn)防控做到有的放矢。
三是要善于“標(biāo)本兼治”，努力做到風(fēng)險(xiǎn)早暴露。風(fēng)險(xiǎn)防控既要治標(biāo)、更要治本，要做到標(biāo)本兼治，關(guān)鍵點(diǎn)是要讓風(fēng)險(xiǎn)早暴露。
一方面，持續(xù)做好公司制度“立改廢”工作，讓制度及時(shí)、準(zhǔn)確、全面承接監(jiān)管規(guī)章政策的強(qiáng)制要求，切實(shí)符合公司經(jīng)營(yíng)管理的內(nèi)在需求，恰當(dāng)融合風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)和工具，確保公司各項(xiàng)制度在風(fēng)險(xiǎn)防控工作中不缺位、不過(guò)時(shí)，有效率、有效果，能發(fā)揮制度管理風(fēng)險(xiǎn)、暴露風(fēng)險(xiǎn)的根本作用。
另一方面，持續(xù)做好公司《內(nèi)部控制標(biāo)準(zhǔn)手冊(cè)》更新完善工作，讓“風(fēng)險(xiǎn)——控制”矩陣緊跟風(fēng)險(xiǎn)管理需求，讓風(fēng)險(xiǎn)管理流程更好發(fā)揮規(guī)范作用。拓展操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)收集、操作風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵指標(biāo)監(jiān)測(cè)、操作風(fēng)險(xiǎn)控制自評(píng)估三大工具的使用深度和廣度，更有效地讓隱性風(fēng)險(xiǎn)早暴露。
通過(guò)舉一反三查漏補(bǔ)缺、補(bǔ)齊制度短板，發(fā)揮“風(fēng)險(xiǎn)——控制”矩陣全流程對(duì)風(fēng)險(xiǎn)“一網(wǎng)打盡”的功能，努力做到風(fēng)險(xiǎn)早暴露，形成“標(biāo)本兼治”的格局。
四是要敢于“壯士斷腕”，努力做到風(fēng)險(xiǎn)早處置。對(duì)于已經(jīng)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件，最寶貴的經(jīng)驗(yàn)是處置要“早”，把風(fēng)險(xiǎn)事件處置在“萌芽”狀態(tài)。
要健全和完善總、分公司風(fēng)險(xiǎn)處置應(yīng)急管理機(jī)制，制定全面周到和可操作性強(qiáng)的應(yīng)急預(yù)案，明確在發(fā)生各類風(fēng)險(xiǎn)情形下的應(yīng)對(duì)措施，盡可能減少內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)的影響和損失。日常管理中，各機(jī)構(gòu)、各條線要按規(guī)定開展風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急演練，提升和保證第一時(shí)間應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件的有效處置能力。
公司要強(qiáng)化各級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人風(fēng)險(xiǎn)處置“第一責(zé)任人”的意識(shí)，要處理好權(quán)和責(zé)的關(guān)系，健全權(quán)責(zé)一致、激勵(lì)約束相容的風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任機(jī)制。公司要嚴(yán)格內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任追究，對(duì)違反風(fēng)險(xiǎn)管理要求的行為，不管是否造成損失，都要依規(guī)進(jìn)行嚴(yán)肅處理，追究當(dāng)事人和負(fù)責(zé)人的責(zé)任。
通過(guò)提高認(rèn)識(shí)、提升能力，強(qiáng)化責(zé)任、強(qiáng)化獎(jiǎng)罰等，形成對(duì)已發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)當(dāng)機(jī)立斷“壯士斷腕”的共識(shí)，努力做到風(fēng)險(xiǎn)早處置，讓風(fēng)險(xiǎn)損失控制在最小范圍。
防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)是金融工作的根本性任務(wù)。中央金融工作會(huì)議明確要求，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)早識(shí)別、早預(yù)警、早暴露、早處置，健全具有硬約束的金融風(fēng)險(xiǎn)早期糾正機(jī)制。既揭示了金融風(fēng)險(xiǎn)源頭管控的重要性，也為防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)提供了科學(xué)指引。作為公司一線的風(fēng)險(xiǎn)管理工作者，要不斷學(xué)習(xí)、深刻領(lǐng)會(huì)、強(qiáng)化實(shí)踐，爭(zhēng)作防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)的踐行者。
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